11 六月 2021 · 0 min read

随着越来越多的银行拒绝加密货币,韩国交易所渐入困境

韩国交易所正深陷水深火热之中,他们在寻求获得银行合同的过程中遭受了打击,这些合同将最终决定在 9 月 25 日政府对监管交易平台的一系列规定生效后它们是否可以继续运营。

今年3月,该国第一部针对加密货币的立法颁布后,交易所获得了六个月的宽限期,在此期间他们必须获得与国内银行的真实命名认证银行合同,以及信息安全管理(ISMS)认证并满足其他标准,包括引入反洗钱 (AML) 协议。

越来越多的交易所现在已经实施了AML系统并获得了ISMS证书,但对大多数人来说,银行业仍然是一个棘手的问题。即使是“四大”交易所——Upbit、Bithumb、Korbit和Coinone——也没有得到保证,它们与新银行K-Bank以及商业银行NongHyup和Shinhan的现有交易将得到更新。

尽管该行业的许多人告诉Cryptonews.com和其他新闻媒体,他们相信Upbit和其他“四大”之类的公司将在过去几个月取得成功后与现有合作伙伴续约或寻找新合作伙伴,但是一大群追求截止日期的交易平台。

但其中许多解决方式似乎正在关闭。银行有责任在交易平台上进行自己的风险评估检查,意识到如果交易所遭受安全漏洞或欺诈指控,他们将不得不承担责任。

此前,Shinhan和NongHyup的三大商业竞争对手——Kookmin、Woori 和 KEB Hana——已经排除了“在可预见的未来”与交易所合作的可能性。 但新的打击来自BNK釜山,该银行此前曾表示对与交易所合作有浓厚兴趣。

BNK官员访问了与交易所合作的银行,以了解更多——但根据Asia Kyungjae的报道——这种兴趣现在已经冷淡了。

BNK发言人排除了合作的可能性,并解释说:

“[与交易所合作]是有优势,例如开设新账户和收取银行费用,但我们认为洗钱相关问题等风险更大。”

鉴于K-Bank与Upbit 合作伙伴关系的成功,一些人一直在寻找新银行部门,希望能找到一线生机。但是,全国增长最快的金融科技独角兽之一的Toss不会有任何进展。Toss将于9月推出Toss Bank——作为K-Bank和Kakao的KakaoBank的直接竞争对手。

但在Dalian看来,托斯的领导并不急于寻找可以与之合作的交换者。虽然他们不排除与加密交易平台合作,但官员们表示,他们“没有具体的准备或计划”来寻找交易所合作伙伴——尽管他们声称这可能会在发布前改变。

与此同时,最高金融监管机构金融服务委员会 (FSC) 与 30 家韩国交易所举行了第二组线下会议,并对一家主要(未命名)的交易所进行了全面的“尽职调查”审计。FSC 最近获得了对加密行业的最大控制权,并且一直热衷于展示自己的力量——尤其是在政治竞争对手的大量批评声称它“忽视”了加密行业之后。

据 Newspim 称,FSC 将在某些交易所进行为期一周的检查——有问题的交易所包括 20 家已经拥有 ISMS 证书的交易所和 10 家正在获取这些证书的交易所。昨天在 FSC 场所举行的会议上,交流分为两组,每组约 40 分钟。

与此同时,Segye Ilbo 报道称,FSC 也已注意到一些交易所可能会寻求合法手段来扣留其客户的资金。据报道,与监管机构关系密切的匿名消息人士和其他业内人士表示担心,有些人会在宽限期截止日期前执行“计划破产”,以避免不得不向客户退款——甚至带着钱和代币潜逃。 .