14 6月 2021 · 0 min read

在新趋势和范式的推动下,DeFi 在2021年的表现非常强劲

  • DeFi应用程序、非以太坊区块链平台显示出强劲增长。
  • 几个关键的DeFi 趋势包括借贷、游戏和游戏化、Staking、流动性挖矿和NFT。
  • “以太坊一直是主导网络,但这在2021年真的会发生变化

去中心化金融 (DeFi) 行业在 2020 年表现出色,尽管2021年迄今为止,不可替代代币 (NFT) 和加密货币牛市可能已经给它蒙上了阴影,但其今年的表现至少同样强劲。

5 月 12 日,基于以太坊 (ETH) 的 DeFi 平台的总价值锁定 (TVL) 达到了 860 亿美元的峰值(根据 DeFi Pulse 数据),而币安智能链 (BSC) 上的 DeFi 服务的总价值锁定 (TVL) 两天前升至 530 亿美元,突出了该行业在上半年经历的疯狂增长。

鉴于更广泛的加密市场自 5 月 12 日以来加速下滑,TVL 不出所料地从过去一个月的历史高点回落,但仍显着高于6个月或12个月前的水平。与此同时,新平台和服务的推出频率越来越高,新兴初创公司和公司希望利用对去中心化金融服务的强劲需求。

专注于该行业的分析师告诉Cryptonews.com,目前有几个关键的DeFi趋势需要关注,不仅包括贷款,还包括游戏和游戏化、赌注、流动性挖矿和NFT。与此同时,我们可能会看到以太坊之前在该领域的主导地位继续下降,DeFi变得比以往任何时候都更加多链。

以太坊DeFi的增长,以太坊以外的增长
Arcane Research的Bendik Norheim Schei表示:“DeFi 领域的增长给我留下了深刻的印象,我认为这只是一个开始。”

从年初到 5 月初,DeFi确实以惊人的速度扩张,基于以太坊的DeFi的TVL增长了 400% 以上。尽管由于当前的悲观气候,该行业显然受到了打击,但Norheim Schei预计,一旦市场更广泛地复苏,该行业将继续强劲增长。

他对 Cryptonews.com 表示:“我预计DeFi代币在看涨情绪回归时表现良好,因为它们在今年春季上涨趋势的最后几个月中略有滞后。”

然而,2021 年的故事不仅仅是基于以太坊的 DeFi 继续增长,而且其他区块链上的DeFi应用程序和平台也表现出令人羡慕的增长。

“在2021年,多链范式的出现肯定已经到来。DappRadar的Ian Kane表示,“通过从这个等式中扣除Polygon和币安智能链(BSC),我们丢失了一大块关键的信息。仅在过去90天内,BSC就产生了超过 250 亿美元的总锁定价值(TVL)。”

据报道,其他链(除了更广泛的牛市)扩张的主要驱动力之一是以太坊交易费创历史新高。

Kane说,“在 2021 年第一季度,随着多个 DeFi、NFT和游戏dapp宣布扩展到其他链,以太坊高昂的GAS价格仍然是所有垂直行业的问题。该行业的主导论调仍然是等着多链范式的出现。”

他指出,虽然以太坊仍然是DeFi的最大平台,但币安智能链和Polygon上的 DeFi扩张速度更快,甚至在日常交易和其他指标上超过了以太坊。

他表示“在[2021年前三个月],币安智能链DeFi生态系统的TVL增长了30倍。作为最突出的第 2 层解决方案之一,Polygon 在 2021 年第一季度面临显着增长。每日独立活跃钱包从500个季度环比增长到了4,800个,总体增长了496%。交易量也紧随其后,在2020年第一季度增长了288%,达到了5亿美元。”

游戏、NFT、质押、流动性挖矿等

对于Kane来说,DeFi在2021年的增长主要是因为它提供了“一个切实且非常真实的加密用例”,即提供人们/市场真正想要的服务。

此类服务仍主要以借贷为主,Aave (AAVE)、Maker (MKR) 和 Compound (COMP)——所有以借贷为重点的平台——构成了基于以太坊的顶级平台(根据 DeFi Pulse)。

Bendik Norheim Schei表示,“我认为贷款将继续占据主导地位并快速增长。这是一个非常年轻的市场,我预计在2021年,它也会出现大幅增长。”

也就是说,我们在2021年看到了DeFi中其他子行业的兴起。其中之一的消息与加密的游戏化有关。

Ian Kane说道,“我们还看到越来越多的游戏化DeFi机会的出现。像基于Wax的Alien Worlds 这样的平台通过提供一种游戏化的方式来挖掘他们的原生代币TLM[Trilium],从而吸引了观众的想象力。”

与此相关的是一方面DeFi与NFT和游戏之间的日益融合。

“未来几个月真正有趣的领域将是DeFi与游戏和NFT的进一步整合。对于游戏行业,我们看到在Decentraland等平台上出现了真正的在线经济,在那里土地变得比现实世界更昂贵。”Kane表示,他预测一些游戏见证的游戏赚钱模式可能会在接下来的几个月里变得更大。

就NFT而言,Kane表示,DeFi市场可能会通过为 NFT 持有者提供一种利用无法出售或利用的不可替代资产的手段来提供帮助。

他说道,“随着DeFi机制进入该领域,利用这些资产释放实际股权正在成为现实。例如,想象一下使用 CryptoPunk 作为财产的担保人,”

据报道,NFT 可能很快就会被用作Aave的抵押品。

DeFi中的其他大潮流正在并且将是质押(Staking)和流动性挖矿(Yield Farming),它们在较新的链上呈指数级增长。

Kane表示,“我们看到今年在币安智能链和Polygon上提供质押和流动性挖矿机会的平台出现了巨大增长。可以说,这些平台中的大多数都非常相似,只是报价或品牌略有不同(例如 PantherSwap、JaguarSwap)。”

随着新链的出现作为以太坊的竞争对手,我们也将越来越多地看到旨在与多个链兼容的 DeFi 平台。

Kane指出,“我们还看到了更多多链DeFi平台的出现,比如Paraswap,它们允许用户轻松地在不同网络之间切换以进行交易。”

“普通”人员和未来增长

Kane还表示,DeFi今年成功地吸引了不仅仅是加密货币顽固分子。

他说道,“这种改进的用户体验和对DeFi可以提供的东西的整体认识的提高也激发了‘普通’人的兴趣和投资。”

这对 DeFi 的未来来说是个好兆头,尽管其最近的强劲增长可能不会持续太久。

Bendik Norheim Schei说道:“让我们看看会发生什么,但从长远来看,DeFi 炒作高峰期的疯狂费用水平对于该领域的有效运作来说是不可持续的。

对于Kane来说,DeFi 可能会在长期的未来继续健康增长,尽管我们可能不会看到以太坊享有如此优越的地位。

他总结道,“以太坊一直是主导网络,但这种情况在 2021 年确实发生了变化,而且似乎并没有放缓。可以说,这是由市场条件驱动的,而且其他平台现在有很大的机会来迎头赶上,建立社区并提供相同的服务——但在许多情况下,对用户来说更便宜。”