新加坡当局将制定银行加密货币客户审查的最佳做法

Ruholamin Haqshanas
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新加坡官员正在与当地银行合作,来制定统一的标准,以在该产业发生重大全球性崩解后对数位资产产业中的客户进行评估。

彭博社援引知情人士的话报导称,新加坡金融管理局和警方一直在与该国的借贷方合作,以改进他们引入加密货币服务供应商的方法。

这项报导称,该举措已经持续了大约六个月。

描述风险管理和尽职调查等领域最佳实践做法的声明可能会在两个月内发布。

该指南还将涵盖稳定币、可转让的游戏或串流媒体积分以及非同质性代币 (NFT)。

尽管有监管指导方针,但银行将根据其风险偏好来决定是否接受加密货币的客户。

“与任何其他现有或潜在的客户一样,银行必须采取对客户的尽职调查措施,以了解和管理他们带来的风险,” 金管局在给彭博社的评论中表示。

“银行自行决定是否开始或继续与客户们建立银行业务关系,在商业考虑和业务风险承受能力之间来取得平衡。”

尽管新加坡的金融机构被允许与数位资产管理公司或其他此类公司开展业务,但一些公司在创建账户方面遇到了困难,这主要是因为当地银行担心非法现金流和其他非法活动的可能性。

新加坡与其他国家一样,为加密货币产业创造了许可系统,并提出了对零售客户们进行加密货币交易的更多限制。

这是因为去年倒闭的一些知名加密货币公司,包括 Terraform Labs 和加密货币对冲基金三箭资本 (Three Arrows Capital),都位于该国。

3 月初,新加坡当局对 Do Kwon 的 Terraform Labs 展开了调查,该商业实体开发了现已崩盘倒闭的 TerraUSD 稳定币。

新加坡和香港在美国打击行动中采取对加密货币更友好的立场

新加坡和香港一直在努力为加密货币公司创造更友好的环境,以推动成为全球加密货币中心。

据报导,香港官员计划召开加密货币公司和银行家之间的会议,以缓解该产业的融资,这显示该市决心解决加密货币公司在尝试设立企业银行账户时所面临的各种困难。

此外,香港的一些中国国有银行,包括交通银行、中国银行和上海浦东发展银行,已经开始向当地加密货币公司提供银行服务或进行了咨询。

另一方面,美国监管机构,特别是美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC),对加密货币产业发起了严厉的打击。

就在最近,加密货币交易所 Bittrex 宣布,由于监管压力的增加和缺乏明确的监管要求,它正在关闭其美国的业务。

“在没有适当讨论或输入的情况下,监管的要求往往不明确且强制执行,导致竞争格局的不平衡。在美国经营不再可行,” Bittrex 联合创办人 Richie Lai 当时表示。