香港OTC立法咨询结束 未来OTC或不能再使用USDT 币种大幅受限

香港对设置虚拟资产场外交易服务提供者（OTC）的发牌制度咨询于4月12日结束，政府将考虑收到的意见和建议，并根据准备工作的进展，尽快向立法会提交法规草案。不过就目前制度的建议，业界将面临重大整顿，香港现时大约有200家实体虚拟资产兑换店和约250个在线平台OTC平台，若有关建议生效后将更难生存。

香港OTC或不能再使用USDT

对于稳定币的限制，特别是USDT和USDC，业界表达了极大的关注。如果USDT由于商业或政治原因决定不在香港申请许可，这将对OTC的业务或发展产生重大影响。鉴于整个行业对这些货币的高度依赖，业界建议豁免USDT和USDC的交易限制。

以下是咨询文件中，建议虚拟资产OTC持牌人可以进行的活动:

• 将现货合资格虚拟资产转换为法定货币
• 将法定货币转换为现货合资格虚拟资产

而当中合资格虚拟资产指的是在至少一所获证监会发牌的虚拟资产交易平台上可供零售投资者交易的虚拟资产，以及在相关发牌制度实施后，获得金管局发牌的发行人所发行的稳定币。

而根据上述标准，不难看出此措施旨在确保散户接触的代币都经过适当的审查程序，以防止规避监管，但这对于OTC服务提供者将是重大打击，皆因他们涉及的币种丰富，不是主流市场的以比特币和以太币为主。有业界人士建议，可以考虑允许OTC首先交易交易量较大的货币种类，作为交易平台上架前的试验。

8000元或以上转账即需KYC

关于客户尽职调查(KYC)，建议持牌人必须遵守《反洗钱条例》的规定，在涉及8000元或以上的虚拟资产转账时，必须对客户执行尽职调查措施，如全名和身份证号码等。此外，文件还提出要求委任一名合格的合规主任和反洗钱报告主任，这对于小型OTC来说，这是一个显著的成本负担，可能难以承受。

牌照有效期

《虚拟资产OTC咨询文件》指出，由于虚拟资产市场的快速变化，海关关长需要定期审查场外交易营运者是否仍符合必要的资格和能力。因此，文件建议设定虚拟资产OTC牌照的有效期限为两年，持牌者之后可以申请将牌照续期两年。