全球保险公司正采用高风险的投资方式开始对加密货币进行投资

来源:Adobe/Melinda Nagy

根据高盛保险资产管理公司 (Goldman Sachs Insurance Asset Management) 的一份报告显示,当前全球保险公司的目标是保持担负高风险的投资方式,对私募股权、绿色债券和中间市场公司贷款以及加密资产进行更高的投资配置。

根据报告,该调查代表了 328 位首席投资主管和首席财务主管的观点,他们所处理的全球资产负债表总共有超过 13 万亿美元的资产。

“与往年大相径庭的是,保险公司现在将通膨上升和货币政策收紧视为其投资组合的最大威胁。在工资和就业分别呈现强劲增长之下,在传染病大流行时代所采用的宽松货币政策已经解除,预期的加息是目前首要考量的因素,”它说。

在该投资银行资产管理部门中担任保险资产管理和流动资金解决方案业务全球负责人的 Mike Siegel 在评论其公司的调查结果时表示,全球保险公司对加密货币也表现出日益浓厚的兴趣。

“今年,我们首次对加密资产进行了调查,之前我以为我们不会得到任何受访者的答复。但我很惊讶。 6% 的产业受访者表示他们要么已经投资了加密货币,不然就是更具体地表示正在考虑投资加密货币,” 他如此说。

Siegel 表示,已经投资 (2%) 或考虑将资金分配 (4%) 给加密货币的公司之所以这样做是为了更加了解该市场和其相关的基础设施。

“但如果加密货币成为一种可交易的货币,他们希望能够在未来主导加密货币的政策。并且他们还会接受加密货币的保险费,就像他们接受美元、日元、英镑或欧元一样,” 这位高阶主管说道。

此外,根据该报告,美国的保险公司表现出来的兴趣稍微高一些,有 11% 目前已经投资或考虑投资加密资产,而亚洲的保险公司为 6%,欧洲的保险公司为 1%。

然而,对于加密货币投资的预期盈利能力,人们的看法仍然不一。同时,加密资产被列为在未来 12 个月内带来最高和最低预估总收入的前 5 大资产类别之一。

无论哪种情况,1% 的受访者表示他们计划在未来 12 个月内增加对加密资产的投资配置,7% 的受访者计划维持目前的配置,并且没有人打算出售它。

“随着加密货币市场的不断成熟,加上监管确定性的不断提高,各行各业的机构越来越有信心探索这方面的投资机会,并去认识到区块链技术具破坏性的影响。而全球资产管理公司有越来越多采用加密货币的趋势,他们清楚地认识到这个市场的潜力,这个现象一直让我感到相当惊喜。“ 高盛保险资产管理公司的数位资产全球主管 Mathew McDermott 如此表示。 

受访者强调的一些主要宏观经济的风险包括 28% 的通货膨胀、20% 的美国货币紧缩以及 18% 的信贷和股票市场的波动,其次是美国和欧洲的经济放缓或衰退,分别占 16% 和 5% 的比例。

该报告称,虽然投资不确定性仍然很大,但 2022 年的受访者比去年和 2020 年的受访者更为乐观,63% 的受访者表示投资的前景保持不变或是有所改善。

“受访者仍然专注于可以提高收益的资产类别,这情况可从其对私有市场的机会保有持续的兴趣来看出一些端倪。尽管再投资率在 2022 年开始上升,但保险公司仍然表现出持续的兴趣来将另类投资作为其收入的主要驱动力,” 高盛保险资产管理公司表示。