欧盟机构对具有争议的“未托管钱包” (Unhosted Wallets) 法规达成临时协议

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欧洲议会和欧盟理事会已就资金转移条例 (TFR/ Transfer of Funds Regulation) 达成临时协议,以确保可以追踪加密货币转移并阻止被认为可疑的交易,这可能为欧盟的加强执法做好准备。

该法案扩大了布鲁塞尔对所谓的“未托管钱包” (unhosted wallets) 的监管,所谓“未托管钱包”其实只是指由其所有者所控制的普通钱包,许多产业代表称这是一项有害的措施,可能会阻碍该产业在欧洲的发展。

欧洲议会在一份声明中表示,

“该协议扩展了传统金融中已经存在的所谓‘传送规则’,以涵盖加密资产的转移。该规则要求有关资产来源及其受益人的讯息随着交易一起传送,并储存在转让的双方。”

此外,该声明指出,

“如果对洗钱和恐怖主义融资进行调查,加密资产服务提供商 (CASP/ crypto-assets service providers) 将有义务向主管当局提供这些讯息。”

两家机构的谈判代表同意,欧盟的加密货币市场将涵盖为不顺应和不受监管的 CASP 建立一个公共登记册,进而不允许欧盟的 CASP 与之进行贸易。这将会纳入到目前正在协商的资产 (MiCA) 法规里面。

对于所谓的“未托管钱包”,该协议规定,如果客户从此类钱包接收或发送超过 1,000 欧元(1,044 美元),则相关 CASP 将需要验证该钱包是否由相关的客户有效地拥有或控制。

该声明称:“这些规则不适用于在没有交易服务提供者的情况下所进行的个人与个人间之资金转移,例如比特币交易平台,或在代表他们自己作为交易服务提供者所进行彼此间的资金转移。”

该产业观察家担心此法规对加密货币产业的潜在影响。然而,Unstoppable Finance 的策略和业务发展主管 Patrick Hansen 认为,根据该提案,“不会对“大多数进出钱包的转账”进行强制验证,因此,“这个来自欧盟议会的关键需求(指 '未托管钱包验证')被大大削弱了功能”。

作为欧盟复杂立法程序的一部分,非正式的三方讨论 – 也称为三部曲 – 可以由欧洲机构就立法草案达成临时协议而告终。这些协议是非正式的,随后需要得到三个机构的正式批准:欧洲议会、欧盟理事会和欧盟委员会。

此最新的进展是在欧盟公布建立专门的反洗钱机构 (AMLA) 的计划后不久后产生。根据欧盟理事会的提议,权力当局可以直接监督某些类型的信贷和金融机构。这些机构将包括“被他们认为有风险”的加密资产服务供应商。