加密货币产业反击欧盟对“非托管钱包”所作的政治宣传

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全球加密货币产业对于他们认为有害该产业未来发展的监管提案展开了越来越多的反击。

在一些欧洲议会 (EP/ European Parliament) 成员未能成功动员来禁止由工作量证明 (PoW/ proof-of-work) 共识协议所驱动的加密资产之后,加密货币产业现在的反击目标是放在欧盟即将审议的资金转移条例 (TFR/ Transfer of Funds Regulation),因为该条例将打击所谓的“非托管钱包” (unhosted wallets)。

“非托管钱包”只是一个普通的加密资产钱包,用户可以控制自己的私人钥匙 (the private keys)。

加密货币交易所巨头 Coinbase 的首席法律主管 Paul Grewal 在一份声明中表示

“这一修订条例如果通过的话,将会释放出一套对于 Coinbase 等交易所的完整监控制度,这会扼杀创新,并破坏个人用来安心保障其数位资产的自我管理型钱包。”

Grewal 进一步指出,投票可能会在本周进行,而且时间已经不多了。

Coinbase 的首席律师认为,交易所的新义务是收集、验证和报告非专属顾客 (non-customers) 使用其钱包的讯息,并要求他们不仅要收集非专属顾客之钱包用户的个人资讯,还要在处理转移给他们的一个专属顾客前验证资讯的准确性 — 这就类似于“您不能从您的银行帐户中取出钱以发送给其他人,如果您尚未与金融机构共享有关该人的个人资讯并验证其身份。”

该条例草案第 5 条要求交易所向当局报告来自非专属顾客的自理钱包每一次 1,000 欧元以上的转账。

“该提案甚至为全面禁止向自我托管钱包转帐敞开了大门,纵使没有证据显示这样的禁令会对非法活动产生任何影响,”Grewal 说。

长期以来,欧盟委员会一直被怀疑准备了一个监管上的“陷阱”,来要求加密产业了解其客户 (know-your-customer)。

在加拿大区块链技术公司 Blockstream 的首席执行长 Adam Back 看来,该草案包含了“奥威尔式的双说 (Orwellian doublespeak)”。

“让我们就把钱包叫做钱包吧,”他说,并补充说,“如果他们愿意的话,他们可以把借据称为托管钱包。”

美国的一些立法者也瞄准了“非托管钱包”。

“这些术语是带有险恶意图的政治宣传,”比特币教育家和企业家 Andreas M. Antonopoulos 在去年表示

与此同时,Unstoppable Finance 策略和业务发展主管 Patrick Hansen 认为,现在是再次敲响警钟的时候了,因为欧洲议会经济和货币事务委员会 (ECON) 计划在本周四对该监管草案进行投票 — 这可能为这项有争议措施的进一步立法做好准备工作。

布鲁塞尔的反洗钱方案包括对 TFR 的修订,而该修订可能“扩大金融机构的义务,要求这些机构在将资金转移到加密资产时需要把付款人和收款人的讯息一起附加上去,” 汉森在推特上写道,并补充说:

“在周四投票引入/加剧一些绝对危险的监管信号之前,需要有一个最新版本的妥协草案。”

“加密货币具有极高的流动性,并且在无国界的世界中运作。这意味着来自非托管钱包的资金通常来自未知的来源。流入非托管钱包的资金可能最终流向了错误的地方,例如恐怖组织,” Paul Tang 今天在他的推文如此说道,而他是一位欧洲议会的成员。

据他所述,“非托管钱包持有人的身份需要去识别 — 就像您在银行存款时需要表明自己的身份一样。”

Tang 补充说,加密货币市场的波动“使欧元难以执行转账金额的门槛”,“这是因为运用'掩饰身份 (smurfing)'的技巧得以协调整合许多小额转账来避开任何门槛。”