构建2024 年最佳加密投资组合配置

构建多元化的加密投资组合 – 平衡方法

在评估最佳的加密投资组合配置时，没有一种适用于所有的策略。原因在于每个投资者都有自己的财务目标和风险偏好。

尽管如此，在构建平衡的加密投资组合时可以采取一些核心策略，我们将在以下各节中更详细地讨论。

投资组合权重

评估加密投资组合的权重是一个很好的起点。‘权重’简单地指的是每种加密投资类型的百分比分配。一个良好平衡的投资组合应该在大型和已建立的项目上有较大的权重。

• 虽然具体的权重最终将由投资者确定，但风险厌恶型交易者可能会考虑将他们的加密投资组合的70%分配给比特币和以太坊。
• 这里的论点是这两个项目已经在这个领域巩固了它们的地位，因此代表了两个最佳的长期加密资产。
• 在这种情况下，这将使投资组合的30%留给小型和中型市值的项目。

尽管与比特币和以太坊相比，较小市值的项目可能更有风险，但最近进入加密领域的小市值项目可以提供高于平均水平的收益。正如我们之前提到的，例如，Tamadoge代币在仅一周的交易中就增长了超过315%。

相比之下，比特币在同一时间段内仅增长了1.40%，而以太坊下跌了1.24%。

理论上，这意味着虽然投资组合的70%在前一周保持不变，如果30%分配给像Tamadoge这样的高增长项目 – 投资者仍然将获得可观的收益。

各个细分市场的分散化

市场中的每个加密项目都将力图针对特定的细分市场 – 例如元宇宙、NFT游戏、智能合约或银行间支付。

然而，事实是，在每个细分市场中，有许多加密资产竞相争夺各自市场份额。

让我们以智能合约为一个主要例子：

• 我们之前提到以太坊在这个领域占据主导地位 – 在其网络上构建了成千上万个ERC-20代币。
• 然而，在市场上还有许多其他智能合约区块链 – 其中一些提供更快、更便宜和更可扩展的交易。
• 因此，在这方面最佳的加密投资组合配置策略之一将是在多个智能合约项目之间分散投资资金。
• 尽管以太坊可能会被赋予很大的权重，但投资组合也可以将资本分配给Solana、Cardano和Neo等项目。

当投资于更高增长的项目时，这种策略也可以得到应用。例如，除了Tamadoge和Battle Infinity之外，投资者还可以将资金分配给其他一些加密预售项目。

考虑在获取加密曝光度时考虑其他资产类别

通常有一种误解，认为获得对加密货币的曝光的唯一方式是购买个别代币。虽然这通常被视为投资加密的最有效方式，但还存在其他选择。而且至关重要的是，这提供了创建一个平衡和多元化投资组合的额外途径。

让我们以Coinbase为一个主要例子。这家大型加密货币交易所是纳斯达克上市的一家公司。由于Coinbase是一家纯粹的加密股票，这意味着它的价值与更广泛的市场密切相关。从投资的角度来看，更重要的是，Coinbase提供了对整个行业的曝光，而不需要挑选适合的加密项目。

避免过度曝露于加密领域

此外，还要记住，为了真正成为一个风险回避的投资者，投资组合永远不应该100%暴露于加密领域。

相反，考虑完全投资于其他资产类别是明智的，比如股票、ETF或贵金属。

通过这样做，当更广泛的加密市场疲软时 – 就像现在一样，投资组合中的其他资产可能会抵消这些损失。

例如，由于能源价格不断上涨，石油股和指数基金在2022年取得了惊人的成绩

为什么拥有一个良好平衡的加密投资组合很重要

可能会有诱惑力将全部资金投入一个提供吸引人上升潜力的加密资产。然而，投资者应该记住，这个市场非常投机。在这个领域，许多，如果不是大多数，加密货币都没有提供任何长期实用性。

相反，投资者将仅仅出于追求短期收益的考虑购买代币。虽然这种策略对某些投资者可能有效，但大多数人最终会在长期内耗尽他们的资本。

例如，许多热门的加密资产已经从最近的牛市中创下的历史最高点下跌了90%以上。这些加密资产是否会在未来恢复仍然有待观察。

这再次强调了创建一个良好平衡和多元化的投资组合的重要性。话虽如此，投资于低市值项目和加密预售仍然可以代表一种可行的投资策略。

只是投资者应该仔细考虑将其投资组合的多少分配给每个项目，以及在每个加密货币中投资多少。需要记住的另一个因素是CoinMarketCap上现在列出了超过21,000种加密货币。

可用的流动性是有限的，这意味着并非所有项目都会见证显著的增长 – 如果有的话。但是，通过在大量项目中以适当的资本投资，这提供了长期内最佳的加密投资组合配置策略。

如何分散你的加密投资组合

对于初学者来说，创建一个多元化和平衡良好的加密投资组合可能是一项艰巨的任务。

在这一部分，我们提供一个逐步的概述来进行操作。

第一步：评估投资资本

投资者要采取的第一步是评估他们可以分配给加密投资组合的资本有多少。

这应该是投资者在考虑到加密资产的投机性和波动性时能够接受损失的金额。

第二步：创建DCA策略

一旦评估了投资资本的规模，下一步是创建一个定投策略。这意味着投资者不会一次性投资整个资本，而是会在较长的时间内分批购买每个加密资产。

• 例如，假设投资者有5000美元要分配给他们的投资组合。
• 一个明智的DCA策略的例子是将5000美元的资本分成10个月每月500美元的投资。

这意味着投资者将平均每个他们购买的加密资产的成本价格。

第三步：确定投资组合权重

在评估最佳的加密购买之前，投资者应首先评估他们的投资组合权重。这应该由投资者的财务目标和风险偏好来确定。

为了提供一些见解，投资者可能考虑将70%的投资组合分配给大型市值加密货币。在撰写时，除了稳定币 – 目前只有六个符合这一标准的加密项目，包括比特币、以太坊、BNB、XRP、卡尔达诺和索拉纳。

然后，投资者可能考虑将20%分配给市值在20亿到100亿美元之间的中型项目。在写作时，有大约20个符合这一标准的项目。

投资组合的最后10%可以用于小型项目，这覆盖了CoinMarketCap上列出的超过21,000种代币的99%以上。在投资组合的这一部分中，投资者可能考虑添加数十甚至数百个小型代币，以实现最终的多元化。

第四步：开始投资

一旦确定了投资组合的构成，投资者就可以开始分配资金给每个加密资产。在这方面，选择一个提供大量加密货币以及竞争性费用的交易所是很重要的。

OKX是一个很好的选择，不仅因为该交易所提供了600多个市场，涵盖大、中、小型加密货币。这甚至包括我们之前广泛讨论过的新推出的Tamadoge。

只需记住，每次购买都应符合步骤2中讨论的定投策略。例如，如果投资组合的10%分配给小型加密货币，每月的DCA投资额为500美元，那么只有50美元应该分配给该类别内的项目。

平衡加密投资组合配置的示例

再强调一下，创建一个多元化和平衡良好的加密投资组合时，并没有一种一刀切的策略。相反，投资组合的构成将因投资者的风险承受能力和长期目标而异。

尽管如此，为了提供一些关于中风险加密投资组合可能是什么样子的见解，以10000美元的投资资本为例，考虑以下示例：

50% – 大市值

中风险加密投资者可能选择将其投资组合的50%仅分配给大市值加密币。如上所述，除了稳定币外，只有六个加密资产具有大市值。

投资者可能选择将其大市值加密投资的50%放在比特币上，其余分散在剩下的五个代币上。

所以，总投资额为10000美元，50%分配给大市值项目 – 因此投资组合的这一部分将如下所示：

• 比特币 – 2500美元
• 以太坊 – 500美元
• BNB – 500美元
• 卡尔达诺 – 500美元
• XRP – 500美元
• 索拉纳 – 500美元

30% – 中市值

在10000美元的资本中，投资者选择将30%分配给中市值项目 – 即3000美元。

投资者可能选择购买来自各个市场和领域的各种加密资产。在这个例子中，我们假设投资者选择了五个不同的中市值项目，每个项目600美元。

• 狗狗币 – 600美元
• Polkadot – 600美元
• Polygon – 600美元 波
• TRON – 600美元
• 柴犬币 – 600美元

20% – 小市值

剩下的20% – 即2000美元的投资组合将分配给小市值项目。

在这个例子中，投资者选择了八个小市值项目，每个项目250美元。

这可能是以下的一个例子：

• Tamadoge – 250美元
• Battle Infinity – 250美元
• DeFi Coin – 250美元
• Lucky Block – 250美元
• Compound – 250美元
• Waves – 250美元
• Nexo – 250美元
• The Graph – 250美元

投资组合回顾

总之，从10000美元的资本投资中，该投资组合选择了六个大市值项目（5000美元），五个中市值项目（3000美元）和八个小市值项目（2000美元）。

因此，该投资组合拥有来自不同市场的20种不同的加密资产。然而，这只是加密投资组合分配的简化示例。

投资者应根据自己的财务目标和风险承受能力确定自己的投资组合权重和选择的项目。

总结

为了确保投资者以一种风险规避的方式进入并留在加密领域，应考虑进行投资组合分散。一个平衡良好的投资组合将包含大型市值项目的良好组合，包括比特币、以太坊和BNB。

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问与答

什么是最佳的加密投资组合？

在加密领域，最佳的投资组合往往是多样化的。在可以选择的21,000多个项目中，多样化变得愈发重要。考虑将投资组合的大部分资金分配给比特币和以太坊等已建立的项目，剩余的则分散投资于新兴代币，如Sponge V2。

我应该如何多样化我的加密投资组合？

多样化投资组合的最简单且可能最有效的方式是投资于几十个不同的项目。投资组合中的已建立代币可能包括比特币、Solana、BNB和XRP。投资者还应考虑将资金分配给更具上行潜力的小市值加密货币。总的来说，投资组合应该平衡，以减轻对可能失败的加密项目过度暴露的风险。

我的加密投资组合应该有多少种币？

在一个平衡和多样化的投资组合中，实际上可以持有无数种代币。事实上，通常情况下，投资者暴露于不同项目越多，越好。考虑使用像OKX这样的交易所进行多样化，该交易所提供600多个市场。

加密投资组合应该占投资组合的百分之多少？

这实际上取决于投资者的风险偏好和个人情况。风险规避的投资者通常会限制其对加密的暴露，将其投资组合的5-10%分配给该领域。在光谱的另一端，一些投资者选择100%投资于加密。然而，这是一种高风险的策略，特别是考虑到整个加密市场往往会同步波动。