构建2024 年最佳加密投资组合配置

Esther Hui
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Crypto portfolio

免责声明:行业讨论部分包含加密行业参与者的见解,不属于Cryptonews.com的编辑内容。

在这个交易行业的波动性和投机性如此之高的情况下,创建一个多元化的加密投资组合至关重要。

在这方面,一个良好的多元化投资组合应该包含许多不同的加密资产,涵盖许多不同的细分市场。本指南的目的是探讨面向风险厌恶型投资者的最佳加密投资组合配置。

最佳加密投资组合配置摘要


持有多元化的加密货币投资组合将确保投资者不会过度暴露于少数几种币种。这意味着如果某个项目表现不如预期,多元化投资组合中的其他币种可以帮助弥补损失。

因此,加密投资组合配置的总体目的是将风险分散到许多不同的项目中。首先,投资者应确保他们的投资组合分配资金给已建立的大型加密货币。

比特币和以太坊在这里是不错的选择。另一方面,投资者可能还希望将资金分配到市值较小的新项目中。这为投资者提供了追求更高收益的机会。

List of popular cryptocurrencies

例如,像 Tamadoge 这样的新推出的P2E加密游戏生态系统最近在预售筹款中筹得了1900万美元。另一个角度是完全多元化到其他加密资产市场,如相关的股票甚至是利息账户。

最终,关键的要点是,投资组合中有更多高质量的资产,从长远来看就越能抵御风险。只需记住,即使将一小部分资本分配给高风险项目,也可能在长期内取得良好的效果,前提是投资组合具有良好的多元化。

加入您的投资组合的最佳加密货币


如上所述,最佳的加密投资组合配置策略将确保投资组合在许多不同类型的数字资产中实现多元化。

在这一部分,我们提供一些关于良好多元化投资组合可能如何分配资金的见解。

1. Bitcoin Minetrix – 全新的质押挖矿加密代币化云挖矿积分,提供高年化收益

投资者可以通过购买加密预售项目,如Bitcoin Minetrix (BTCMTX),来分配他们的投资组合。虽然预售可能是一种高风险的投资,但用户也可以在项目的早期阶段参与。

Bitcoin Minetrix Presale Page

Bitcoin Minetrix正在通过将云挖矿积分代币化为ERC-20代币,彻底改变云挖矿领域。云挖矿是通过第三方向个人租用挖矿时间的过程。这降低了搭建挖矿设备和购买昂贵的挖矿和硬件设备的成本。

然而,由于发生的诸多骗局,云挖矿领域充满不确定性。因此,Bitcoin Minetrix已经实现了云挖矿流程的去中心化。通过引入本地代币$BTCMTX,Bitcoin Minetrix允许代币持有人质押他们的持有并赚取代币化的云挖矿积分。

这些积分记录在数字账本上,不能被复制。为了进一步吸引投资者,Bitcoin Minetrix还将为质押的代币提供被动收入。截至目前,Bitcoin Minetrix在以太坊动力质押合同上提供的质押APY(年化收益率)高达215%。

Bitcoin Minetrix tokenomics

尽管生成的云挖矿积分无法交易,但它们可以在区块链上燃烧,以获取比特币云挖矿算力。挖矿算力用于赚取分配的挖矿时间并生成比特币挖矿费的一部分。

有兴趣的投资者有机会在预售的第三轮购买$BTCMTX,而不必等到价格飙升。目前,该代币的价格仅为0.0113美元。然而,在39轮的预售的每个阶段,$BTCMTX的价格都将上涨。

预售分配了28亿代币,相当于总共40亿代币供应的70%。Bitcoin Minetrix还进行了代币空投 – 将向十名幸运的预售参与者提供价值30,000美元的$BTCMTX代币。

到目前为止,预售已筹集超过270万美元。阅读Bitcoin Minetrix的白皮书并加入Telegram频道,了解更多关于这种加密货币的信息。

预售开始时间 2023年9月26日
 购买方式 ETH, USDT, BNB
区块链 以太坊
最低投资额 $10
最高投资额

2. Sponge V2 – 跟随Sponge V1成功,从预售价格飙升100倍的热门加密货币

Sponge V2是一个值得加入投资组合的热门加密货币,因为它具有巨大的回报潜力。其先前版本,Sponge V1,在2023年达到顶峰时市值达到1亿美元。随着即将推出的赛车玩赚游戏和强大的社区支持,Sponge V2有超越前身的潜力。

然而,您只能通过抵押您的V1代币来获得Sponge V2代币。如果您没有任何代币,请访问Sponge V2网站,连接您的MetaMask或其他以太坊钱包,使用ETH或USDT进行购买。

Sponge V2 token presale

质押您的代币,以充分利用目前超过400%的强大年化收益率。由于此时年化收益率将下降,因此尽早进行质押是明智的选择。但根据Sponge V2白皮书,其中超过43%的总代币供应用于质押产出,强大的年化收益率可能比其他代币持续时间更长。

一旦从Sponge V1到Sponge V2的代币过渡结束,第二阶段将开始。在此期间,您可以领取已锁定的代币,您可以继续进行质押、持有,或者在代币上市后在主要交易所出售。在第三阶段,赛车玩赚游戏计划发布。

关注Sponge V2在X上,并加入Sponge V2的Telegram频道,以获取有关项目的最新信息。如果您想与开发人员和社区互动,请加入Sponge V2的Discord

预售开始时间 2023年12月
购买方式 ETH, USDT 和卡
区块链 以太坊
最低投资额
最高投资额

点击这里访问 Sponge V2

 

3. Meme Kombat – 具有模因对战和112%年化收益率的ERC20 PoS代币

Meme Kombat ($MK)可能是加密投资组合的不错补充,提供了一些略有不同的东西。这款以太坊动力的加密货币在预售期间提供稳定的年化收益率,并计划在不久的将来引入动态质押。

模因币可能会提供可观的上行潜力,尽管这也伴随着相应的波动性。Meme Kombat提供模因对战,这与通常以单一图标为中心的预售有所不同。这可能吸引市场,因为它采取了多模因的方式。

Meme Kombat Home Page

一些大型模因社区的追随者可能会被吸引加入这个新的冒险,并下注他们最喜欢的模因。第一季包括11个世界上最受欢迎和已建立的模因图标,包括Shiba Inu、Pepe、Doge、Floki等。在第一季结束后,可能会添加更多的模因和风格。

观众可以通过三种主要方式下注比赛,以增加多样性。还有更多动态和专业化战斗元素的边注机会。用户可以将一定比例分配给PoS年化收益率,将一定比例分配给下注,从而更有效地管理他们的投资组合。一些分析师表示,这在2023年甚至可能是100倍的代币。

尽管众所周知模因项目在一定程度上存在风险和不确定性,但Meme Kombat是尽可能透明的。创始人可以在LinkedIn等社交媒体网站上公开查看。核心团队没有保留任何代币。智能合约审计结果令人印象深刻,没有发现高风险问题。

代币价格只有0.1667美元,很快将上涨到0.183美元。在预售中总共有6000万个$MK代币。Meme Kombat目前的年化收益率为112%,购买后即时获得奖励。

投资者在财务承诺之前务必阅读Meme Kombat白皮书

社交账号,如 TelegramTwitter,也对关键提醒和更新非常有用。

预售开始时间  2023年9月
购买方式 ETH, USDT, BNB
区块链 以太坊
最低投资额 $5
最高投资额

 

4. 比特币– 风险厌恶型投资组合配置的最佳加密资产

比特币是这个领域最大且最有价值的加密资产。尤其重要的是,虽然与市场上最佳的替代币相比,比特币的增长速度可能较慢,但这个事实上的加密货币提供了一些急需的投资组合稳定性 – 至少从长期来看。

在比特币在2021年11月创下超过68,000美元的历史最高价时,这个数字资产价值超过了1万亿美元。比特币的估值自那时以来已经下降了70%。然而,从加密货币资产配置的角度来看,这提供了一个绝佳的机会,因为比特币可以以巨额折扣购买。

Bitcoin to USD price chart

与一次性将资本配置给比特币不同,风险厌恶型投资者可能会考虑采用定投策略。这意味着每周或每月以固定的投资份额购买一小部分比特币。这样做,每次购买都会吸引不同的成本价格,在一段时间内平均化。

投资者考虑分配大量比特币的另一个原因是,这种加密资产的供应是有限的。比特币的总量将永远只有2100万枚,使其成为一种稀缺的资产。此外,比特币的流通供应是固定且可预测的,每10分钟铸造新币。

5. 以太坊 – 拥有数千个ERC-20代币的最大智能合约区块链

在比特币之后,以太坊是这个领域第二大的加密资产。因此,在评估最佳加密投资组合配置策略时,这是另一个值得考虑的项目。截至目前,以太坊的市值超过1500亿美元。然而,就像比特币一样,自2021年底牛市达到顶峰以来,以太坊的价值大幅下降。

事实上,与以太坊的历史最高价接近5000美元相比,这种加密资产以70%的折扣交易。这再次为投资以太坊提供了一个吸引人的入场价格。就持久性而言,尽管智能合约领域存在其他竞争对手,但以太坊在这方面是事实上的区块链网络。

Ethereum price chart

为了说明这一点,有许多以太坊区块链上构建的代币 – 也被称为ERC-20代币。这是因为以太坊是一个备受信任的网络,以其安全性和效率而闻名。特别是现在以太坊已经完成了备受期待的从工作量证明到权益证明的“合并”。

这将极大地使以太坊和ERC-20代币受益,因为交易费用现在更低,速度更快。此外,以太坊现在更具可扩展性,这将可能吸引更多的项目使用其ERC-20框架。许多最佳的即将推出的ICO也是基于以太坊的,这为其去中心化智能合约服务提供了更多需求。

6. Battle Infinity –高增长的玩赚游戏和NFT平台

在投资组合中已经确立了像比特币和以太坊这样的大型项目后,投资者可以考虑将一些资金配置到另一个高增长的代币。我们喜欢的另一个选择是Battle Infinity,它是目前市场上最好的低价加密货币之一。Battle Infinity正在建设一个与P2E奖励系统相结合的去中心化游戏平台。

这意味着通过玩Battle Infinity游戏,玩家可以产生免费的加密代币 – 以IBAT支付。首个推出的游戏是IBAT Premier League – 这是一个全球可访问的梦幻体育锦标赛。玩家可以从他们最喜欢的运动中选择一个“梦幻团队”,通过累积积分赚取奖励。

Battle Infinity to USD price chart

积分由所选团队中每个运动员在现实世界中的表现决定。这提供了一个将虚拟和现实世界连接成一个生态系统的体验。玩家还有机会在Battle Infinity元宇宙中赚取最佳的NFT,然后可以在IBAT市场上进行交易。

玩家还可以通过Battle Infinity DEX在币安智能链上将他们的IBAT代币交易为其他加密资产。超过500万美元的IBAT在预售筹资中售出 – 并在短短24天内达到了硬上限。那些希望为最大化投资组合多样性而购买Battle Infinity代币的人可以在PancakeSwap或LBank上进行交易。

点击这里访问Battle Infinity

7. Uniswap –投资去中心化金融的未来

最佳的加密投资组合配置策略还将致力于将资本投入增长趋势和市场。在这方面的前沿是去中心化金融,它为消费者提供传统的金融服务,而无需投资者通过第三方中介。Uniswap是这一领域的领导者,该项目专注于基于以太坊的代币。

在Uniswap上,投资者可以在无需创建帐户或提供任何敏感KYC文件的情况下交换一种ERC-20代币为另一种。相反,投资者只需将与Uniswap生态系统兼容的以太坊钱包连接到其中,并实时交换这两种代币。Uniswap能够通过自动做市商(AMM)协议实现这一点。

Uniswap price chart

简而言之,这消除了对传统订单簿的需求。与要求卖方在交易中出现不同,Uniswap的AMM系统依赖于流动性池。每对都将有相等数量的两种代币,这确保了Uniswap能够以去中心化的方式提供其交易服务 – 7天/24小时。

此外,任何人都可以为流动性池提供资金,这使投资者能够在空闲代币上产生被动收入。因此,Uniswap是被被动投资者视为最佳yield farming(流动性挖矿)加密平台之一。将UNI代币添加到投资组合的最简单方法之一是通过受监管且低成本的经纪商进行投资。

构建多元化的加密投资组合 – 平衡方法


在评估最佳的加密投资组合配置时,没有一种适用于所有的策略。原因在于每个投资者都有自己的财务目标和风险偏好。

尽管如此,在构建平衡的加密投资组合时可以采取一些核心策略,我们将在以下各节中更详细地讨论。

投资组合权重

评估加密投资组合的权重是一个很好的起点。‘权重’简单地指的是每种加密投资类型的百分比分配。一个良好平衡的投资组合应该在大型和已建立的项目上有较大的权重。

  • 虽然具体的权重最终将由投资者确定,但风险厌恶型交易者可能会考虑将他们的加密投资组合的70%分配给比特币和以太坊。
  • 这里的论点是这两个项目已经在这个领域巩固了它们的地位,因此代表了两个最佳的长期加密资产
  • 在这种情况下,这将使投资组合的30%留给小型和中型市值的项目。

尽管与比特币和以太坊相比,较小市值的项目可能更有风险,但最近进入加密领域的小市值项目可以提供高于平均水平的收益。正如我们之前提到的,例如,Tamadoge代币在仅一周的交易中就增长了超过315%。

相比之下,比特币在同一时间段内仅增长了1.40%,而以太坊下跌了1.24%。

理论上,这意味着虽然投资组合的70%在前一周保持不变,如果30%分配给像Tamadoge这样的高增长项目 – 投资者仍然将获得可观的收益。

各个细分市场的分散化

市场中的每个加密项目都将力图针对特定的细分市场 – 例如元宇宙、NFT游戏、智能合约或银行间支付。

然而,事实是,在每个细分市场中,有许多加密资产竞相争夺各自市场份额。

让我们以智能合约为一个主要例子:

  • 我们之前提到以太坊在这个领域占据主导地位 – 在其网络上构建了成千上万个ERC-20代币。
  • 然而,在市场上还有许多其他智能合约区块链 – 其中一些提供更快、更便宜和更可扩展的交易。
  • 因此,在这方面最佳的加密投资组合配置策略之一将是在多个智能合约项目之间分散投资资金。
  • 尽管以太坊可能会被赋予很大的权重,但投资组合也可以将资本分配给Solana、Cardano和Neo等项目。

当投资于更高增长的项目时,这种策略也可以得到应用。例如,除了Tamadoge和Battle Infinity之外,投资者还可以将资金分配给其他一些加密预售项目。

考虑在获取加密曝光度时考虑其他资产类别

通常有一种误解,认为获得对加密货币的曝光的唯一方式是购买个别代币。虽然这通常被视为投资加密的最有效方式,但还存在其他选择。而且至关重要的是,这提供了创建一个平衡和多元化投资组合的额外途径。

让我们以Coinbase为一个主要例子。这家大型加密货币交易所是纳斯达克上市的一家公司。由于Coinbase是一家纯粹的加密股票,这意味着它的价值与更广泛的市场密切相关。从投资的角度来看,更重要的是,Coinbase提供了对整个行业的曝光,而不需要挑选适合的加密项目。

eToro crypto portfolio

避免过度曝露于加密领域

此外,还要记住,为了真正成为一个风险回避的投资者,投资组合永远不应该100%暴露于加密领域。

相反,考虑完全投资于其他资产类别是明智的,比如股票、ETF或贵金属。

通过这样做,当更广泛的加密市场疲软时 – 就像现在一样,投资组合中的其他资产可能会抵消这些损失。

例如,由于能源价格不断上涨,石油股和指数基金在2022年取得了惊人的成绩

为什么拥有一个良好平衡的加密投资组合很重要


可能会有诱惑力将全部资金投入一个提供吸引人上升潜力的加密资产。然而,投资者应该记住,这个市场非常投机。在这个领域,许多,如果不是大多数,加密货币都没有提供任何长期实用性。

相反,投资者将仅仅出于追求短期收益的考虑购买代币。虽然这种策略对某些投资者可能有效,但大多数人最终会在长期内耗尽他们的资本。

例如,许多热门的加密资产已经从最近的牛市中创下的历史最高点下跌了90%以上。这些加密资产是否会在未来恢复仍然有待观察。

List of top cryptocurrencies by market cap

这再次强调了创建一个良好平衡和多元化的投资组合的重要性。话虽如此,投资于低市值项目和加密预售仍然可以代表一种可行的投资策略。

只是投资者应该仔细考虑将其投资组合的多少分配给每个项目,以及在每个加密货币中投资多少。需要记住的另一个因素是CoinMarketCap上现在列出了超过21,000种加密货币。

可用的流动性是有限的,这意味着并非所有项目都会见证显著的增长 – 如果有的话。但是,通过在大量项目中以适当的资本投资,这提供了长期内最佳的加密投资组合配置策略。

如何分散你的加密投资组合


对于初学者来说,创建一个多元化和平衡良好的加密投资组合可能是一项艰巨的任务。

在这一部分,我们提供一个逐步的概述来进行操作。

第一步:评估投资资本

投资者要采取的第一步是评估他们可以分配给加密投资组合的资本有多少。

这应该是投资者在考虑到加密资产的投机性和波动性时能够接受损失的金额。

第二步:创建DCA策略

一旦评估了投资资本的规模,下一步是创建一个定投策略。这意味着投资者不会一次性投资整个资本,而是会在较长的时间内分批购买每个加密资产。

  • 例如,假设投资者有5000美元要分配给他们的投资组合。
  • 一个明智的DCA策略的例子是将5000美元的资本分成10个月每月500美元的投资。

这意味着投资者将平均每个他们购买的加密资产的成本价格。

第三步:确定投资组合权重

在评估最佳的加密购买之前,投资者应首先评估他们的投资组合权重。这应该由投资者的财务目标和风险偏好来确定。

为了提供一些见解,投资者可能考虑将70%的投资组合分配给大型市值加密货币。在撰写时,除了稳定币 – 目前只有六个符合这一标准的加密项目,包括比特币、以太坊、BNB、XRP、卡尔达诺和索拉纳。

List of cryptocurrencies

然后,投资者可能考虑将20%分配给市值在20亿到100亿美元之间的中型项目。在写作时,有大约20个符合这一标准的项目。

投资组合的最后10%可以用于小型项目,这覆盖了CoinMarketCap上列出的超过21,000种代币的99%以上。在投资组合的这一部分中,投资者可能考虑添加数十甚至数百个小型代币,以实现最终的多元化。

第四步:开始投资

一旦确定了投资组合的构成,投资者就可以开始分配资金给每个加密资产。在这方面,选择一个提供大量加密货币以及竞争性费用的交易所是很重要的。

Cryptocurrency pairs ranked by daily gains

OKX是一个很好的选择,不仅因为该交易所提供了600多个市场,涵盖大、中、小型加密货币。这甚至包括我们之前广泛讨论过的新推出的Tamadoge。

只需记住,每次购买都应符合步骤2中讨论的定投策略。例如,如果投资组合的10%分配给小型加密货币,每月的DCA投资额为500美元,那么只有50美元应该分配给该类别内的项目。

平衡加密投资组合配置的示例


再强调一下,创建一个多元化和平衡良好的加密投资组合时,并没有一种一刀切的策略。相反,投资组合的构成将因投资者的风险承受能力和长期目标而异。

尽管如此,为了提供一些关于中风险加密投资组合可能是什么样子的见解,以10000美元的投资资本为例,考虑以下示例:

50% – 大市值

中风险加密投资者可能选择将其投资组合的50%仅分配给大市值加密币。如上所述,除了稳定币外,只有六个加密资产具有大市值。

投资者可能选择将其大市值加密投资的50%放在比特币上,其余分散在剩下的五个代币上。

所以,总投资额为10000美元,50%分配给大市值项目 – 因此投资组合的这一部分将如下所示:

  • 比特币 – 2500美元
  • 以太坊 – 500美元
  • BNB – 500美元
  • 卡尔达诺 – 500美元
  •  XRP – 500美元
  •  索拉纳 – 500美元

30% – 中市值

在10000美元的资本中,投资者选择将30%分配给中市值项目 – 即3000美元。

投资者可能选择购买来自各个市场和领域的各种加密资产。在这个例子中,我们假设投资者选择了五个不同的中市值项目,每个项目600美元。

  • 狗狗币 – 600美元
  • Polkadot – 600美元
  • Polygon – 600美元 波
  • TRON – 600美元
  • 柴犬币 – 600美元

20% – 小市值

剩下的20% – 即2000美元的投资组合将分配给小市值项目。

在这个例子中,投资者选择了八个小市值项目,每个项目250美元。

这可能是以下的一个例子:

  • Tamadoge – 250美元
  • Battle Infinity – 250美元
  • DeFi Coin – 250美元
  • Lucky Block – 250美元
  • Compound – 250美元
  • Waves – 250美元
  • Nexo – 250美元
  • The Graph – 250美元

投资组合回顾

总之,从10000美元的资本投资中,该投资组合选择了六个大市值项目(5000美元),五个中市值项目(3000美元)和八个小市值项目(2000美元)。

因此,该投资组合拥有来自不同市场的20种不同的加密资产。然而,这只是加密投资组合分配的简化示例。

投资者应根据自己的财务目标和风险承受能力确定自己的投资组合权重和选择的项目。

总结


为了确保投资者以一种风险规避的方式进入并留在加密领域,应考虑进行投资组合分散。一个平衡良好的投资组合将包含大型市值项目的良好组合,包括比特币、以太坊和BNB。

对于最大的上行潜力,也可以考虑新推出和小市值项目。在这方面,Sponge V2是一个不错的选择 – 因为它提供了超过400%的高定投年化收益率。

点击这里访问Sponge V2

问与答


什么是最佳的加密投资组合?

在加密领域,最佳的投资组合往往是多样化的。在可以选择的21,000多个项目中,多样化变得愈发重要。考虑将投资组合的大部分资金分配给比特币和以太坊等已建立的项目,剩余的则分散投资于新兴代币,如Sponge V2。

我应该如何多样化我的加密投资组合?

多样化投资组合的最简单且可能最有效的方式是投资于几十个不同的项目。投资组合中的已建立代币可能包括比特币、Solana、BNB和XRP。投资者还应考虑将资金分配给更具上行潜力的小市值加密货币。总的来说,投资组合应该平衡,以减轻对可能失败的加密项目过度暴露的风险。

我的加密投资组合应该有多少种币?

在一个平衡和多样化的投资组合中,实际上可以持有无数种代币。事实上,通常情况下,投资者暴露于不同项目越多,越好。考虑使用像OKX这样的交易所进行多样化,该交易所提供600多个市场。

加密投资组合应该占投资组合的百分之多少?

这实际上取决于投资者的风险偏好和个人情况。风险规避的投资者通常会限制其对加密的暴露,将其投资组合的5-10%分配给该领域。在光谱的另一端,一些投资者选择100%投资于加密。然而,这是一种高风险的策略,特别是考虑到整个加密市场往往会同步波动。