2023 年最值得投资的 12 种可质押 (Staking) 的加密货币：您绝佳的被动收入来源
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加密货币质押 (crypto staking) 允许投资者锁定他们持有的加密资产并经由被动收入和治理权 (governance rights) 来赚取免费的加密货币。除了作为买入并持有的投资策略 (a buy and hold investment strategy) 之补强方式以外，质押加密货币也可作为无需套现和变卖亏损便可防范熊市周期的一个有效方法。
本指南将回顾 2022 年最适合投资的质押型加密货币，以及它们在哪里上市。
值得立即购买的 12 种可质押的最佳加密代币
我们的顶级质押型代币排名包括了将推出质押产品的新加密货币项目，以及具有庞大持有者社群的大型且有地位的加密货币项目。
- Tamadoge – 已在 OKX 上市的新代币，且是具有高年度收益率 (APY) 的一个质押平台
- Battle Infinity – 透过质押产生被动收入的元宇宙平台
- 幸运区块 (Lucky Block) – 持有 LBLOCK 代币以赢取 NFT 和加密货币的奖励
- 以太坊 – 自合并以来具有股权证明升级的最大型替代币
- Cardano – 每秒处理 75,000 笔交易的质押网路
- Solana – 潜在的 “ETH 杀手”，透过质押 SOL 代币每年可赚取超过 5% 的回报
- Polygon – 超过 23.6 亿美元的 MATIC 在 Polygon 网路上质押
- Avalanche – 为网路委托人 (delegators) 提供高回报的加密货币
- Binance Coin – 全球最大加密货币交易所的原生代币
- Polkadot – 透过质押 DOT 代币赚取 14% 的年利率，同时也是排名前 20 名的加密代币
- Tezos – 具有质押选项的 Web3 网路，且拥有对生态友好的加密货币
- Algorand – 纯股权证明 (PPoS) 的质押协议
分析可质押的最佳加密货币
为了更好地了解最佳的质押代币，以下部分提供了对此特定市场中一些最佳加密货币的深入回顾。
1. Tamadoge – 2023 年可用于质押的最佳加密代币
Tamadoge (TAMA) 是 2022 年最好的新加密货币资产之一，是一种边玩边赚 (P2E/ play-to-earn) 代币，可为游戏玩家们提供游戏内的赚钱机会。 Tamadoge 建立在以太坊区块链上，是一个全新的加密货币项目，尚未成为一种质押资产。然而，随着以太坊已经过渡到权益证明 (PoS) 共识，该平台可能会逐渐地提供新功能和赚钱的机会。
在其加密货币游戏中，玩家们使用生态系统中的 Tamadoge 来铸造和升级 Tamadoge 宠物 – 具有虚拟宠物形状的非同质性代币 (non-fungible tokens)。每只 Doge 宠物都是使用智能合约功能来创造的，并且在外观、特性和优势上都是独一无二的。这些化身可以与其他虚拟物品一起在 Tama 商店来购买。
Tamadoge 提供 20 亿个代币的最大供应量，是一种通货紧缩型代币。该平台还将消耗掉所有代币量的 5%，以求长期能够增加对供应的需求。在初始代币发行期间 (the initial token offering)，50% 的代币量是可以购买得到的 。
Tamadoge 之前结束了 2022 年最好的加密货币预售活动之一，在 8 周内筹集了 1900 万美元。在此期间，TAMA 的价格从 0.01 美元上涨至 0.03 美元，尽管在更广泛的加密货币市场中看到了价格的下跌走势。
开发团队为未来在中心化（CEX）和去中心化交易所（DEX）上市预留了 20% 的代币供应量。TAMA 代币现在可以在 OKX 上购买 – 一个拥有超过 2000 万用户的流行加密货币交易所。
值得注意的是，OKX 是可用来质押最好的加密货币交易所之一。该平台提供“OKX Earn” — 作为多种中心化质押选项的一站式商店 — 包括双重投资、质押和 P2P 借贷。
借助 OKX，投资者还可以造访去中心化金融 (DeFi) 产品，例如借贷去中心化应用程式 (DApp) 和造访去中心化交易所。最近，OKX 交易所为以太坊 (ETH) 开放了质押选项。30 个月的锁定期 (最多 1 ETH) 可以为投资者提供高达 25% 的 APY (年收益率)。 OKX 还支持 Terra Classic 代币质押和模因币 (meme coins) 质押。
交易者可以透过去中心化 (DEX) 和中心化交易所 (CEX) 在 OKX 上购买 TAMA 代币。
作为 2023 年路线图的一部分，Tamadoge 正在开发扩增实境 (Augmented Reality) 的应用程式，该应用程式将保留 P2E 游戏的演进模式来作为其基于网路上的功能。 Tamadoge 还计划发布街机风格的 Tamadoge 游戏，与各种元宇宙项目的合作，并于 2023 年在多个交易所上市。
关注 Tamadoge 的 Telegram 频道，以随时了解有关 Tamadoge 的最新消息，包括它可能提供的任何加密货币赠品。Telegram 的频道管理员永远不会先给你发私讯。
2. Battle Infinity – 透过质押来产生被动收入的元宇宙平台
Battle Infinity (IBAT) 是一种即将推出且基于元宇宙的 P2E 加密货币，为玩家们提供透过质押或可在游戏里使用的 NFT 等方式来获得奖励的机会。
Battle Infinity 使用其原生加密货币 IBAT 来结算交易并奖励用户。玩家们可以透过 IBAT Battle Swap – 即 Battle Infinity 的去中心化交易所 – 来购买 IBAT 代币并将其与其他流行的加密货币作交换。 Battle Infinity 上最令人兴奋的 P2E 元素之一是 IBAT Battle Swap – 一个加密货币的质押平台。
玩家们可以质押 IBAT 代币以积累利息，甚至可以进行双重质押的选项 – IBAT 代币可以用于质押另一种加密货币。作为未来最好的加密货币投资项目之一，IBAT 代币因其元宇宙的 P2E 游戏环境 — 它的战斗竞技场 (the Battle Arena) — 而越来越受欢迎。
在这个战斗竞技场 (the Battle Arena) 上，所有物品和角色都透过 ERC 721 智能合约的功能被铸造为 NFT。玩家们可以在 Battle Infinity 的 NFT 市场上创造自己的 NFT 化身，并透过虚拟实境 (VR) 耳机来进入竞技场。
在 24 天内售完其 3 个月的预售代币量之后，IBAT 代币在 PancakeSwap 上推出，以达成其作为 2022 年最好的新代币上市之一。2022 年 8 月，该代币的价格达到略高于 0.01 美元 – 与 0.0015 美元相比价格上涨了 7 倍价格。
目前，IBAT 的交易价格为每个代币 0.0034 美元，并在最近推出了其质押产品，而迄今为止其已锁定的代币总价值 (TVL/ total value locked) 为 300 万美元。您可在 Battle Infinity 的 Telegram 频道上阅读有关 IBAT 代币质押的最新详细资讯。
其基于 NFT 的边玩边赚型元宇宙游戏预计也将在未来几周内推出其早期的测试版。
3. Lucky Block – 持有 LBLOCK 代币以赢得 NFT 与加密货币的奖励
Lucky Block 是一个基于 NFT 的竞赛平台，允许玩家们参与每日的加密货币和 NFT 抽奖。此加密货币会举办多次的抽奖活动，玩家们可以赢取豪华手表、蓝宝基尼跑车和价值 100 万美元的房子。
Lucky Block 建立在以太坊区块链上，同时也将随着以太坊的升级迁移到 PoS 协议。玩家们可以经由购买和质押平台上所建构的专有实用性 NFT 品项来参与比赛。
例如，Platinum Rollers Club 这个 NFT 系列让玩家们可以有 Platinum NFT 竟赛的独家参与权。玩家们还可以使用原生加密货币 LBLOCK 来进入特定的抽奖活动。值得注意的是，有两个 LBLOCK 代币版本 – BEP-20 (V1) 代币和 ERC-20 (V2) 代币。
BEP-20 代币于 2022 年 1 月推出，在交易的两周内迅速上涨了 1,100%。此 V1 代币在 DEX 上头上市并征收 12% 的销售税。另一方面，V2 代币则不收取销售税，并在各种 CEX 上头上市，例如 MEXC 交易所和 Gate.io – 它是该领域的第 5 大 CEX。
目前，LBLOCK 的 V2 代币交易价格为 0.00043 美元。
4. 以太坊 – 具有权益证明升级的流行替代币
最大的加密货币之一，以太坊 (ETH)，最近已从工作量证明 (PoS) 转变为权益证明 (PoS) 共识。因此，它有可能成为 2022 年最好的质押型加密货币之一。
随着升级之后，以太坊有望解决其相关于高交易费 (gas fee)、可扩展性和交易速度的主要网路问题。因此，预计这项新的变化将使以太坊成为 2022 年最好的加密代币之一。
或者，如果您希望从持有的 ETH 中赚取收益，那么耕耘收益的最好加密货币平台（例如 OKX）可以在某些加密货币交叉 (crypto crosses) 上提供超过 5% 的年收益率 (APY)。
同样地，对于那些寻找最佳加密货币利息账户的人，Crypto.com 为 ETH 提供高达 6% 的利率。
透过新的升级，投资者将能够质押以太坊以帮助保护该网路，并在此过程中获得奖励。但是，最低的质押要求为 32 ETH（撰写本文时等同于 41,471 美元的价值）。
以太坊被许多投资者视为最好的替代币，是仅次于比特币的第二大加密货币，市值为 1580 亿美元。ETH 目前的交易价格为 1,296 美元，比其历史高点 4,900 美元低了 70% 以上。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。且利润税可能适用。
5. Cardano – 每秒处理 75,000 笔交易的质押网路
Cardano 由以太坊的一位创办人所创立，它被认为是 2022 年最好的权益证明 (proof-of-stake) 区块链之一。其原生加密货币 ADA 可以在 Cardano 网路上作质押来赚取年度利息，以换取该代币在区块链上作为验证区块之用。
在 Cardano 上，新区块经由节点的选择来进行验证。当一个人加入一个节点时，ADA 代币就被锁定在该节点中。在新区块产生后，节点获得分配给个人的种种奖励，而这些个人也被称为这个质押池的贡献者。
投资者还可以选择将其资产质押给质押池营运商 — 拥有专业知识来执行维护网路之必要任务的个人。Cardano (ADA) 是最好的股权证明代币之一，可以在一些流行的加密货币交易所进行质押，例如 币安 (Binance)、Crypto.com、eToro 和 Kraken 等交易所 — 其中 eToro 是最受监管的加密货币平台。
Cardano 平均每秒处理 75,000 笔交易 (TPS/ transactions per second)，是区块链领域最快的网路之一。在 2017 年以 0.076 美元推出后，ADA 代币在 2021 年达到 3.10 美元的历史最高价位 (ATH/ all time high)。目前，该代币的交易价格为 0.43 美元，市值为 150 亿美元。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
6. Solana – 经由质押 SOL 代币每年可赚取超过 5% 的收益
Solana 是一个去中心化的区块链，旨在支持全球可扩展且用户友好的应用程式。该网路因其高速和低成本而吸引了各种 DApp (去中心化应用程式) 和开发人员 – 支持超过 50,000 TPS (transactions per second)，平均交易成本低于 0.1 美元。
SOL 是一种权益证明的加密硬币，可以很容易地委托给网路验证者，以获得潜在的高年收益率 (APY)。SOL 代币的 APY 为 5.32%，使其成为寻求产生被动收入的投资者最佳的质押加密货币之一。
2021 年，SOL 代币的价格从 1 月的 1.5 美元上涨到 5 月的 260 美元，价格上涨了 17,233%。目前 SOL 的交易价格为 32 美元，自推出以来已提供超过 14,000% 的投资回报率 (ROI)。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
7. Polygon — 有超过价值 23.6 亿美元的代币质押在 Polygon 网路上
Polygon (MATIC) 是一个开源且无需许可即可使用的区块链，建立在以太坊网路上，且可提供高扩展性的解决方案。其原生加密货币 MATIC 用于结算交易、质押以保护该平台，并在过去几年中以庞大的增长来回报投资者。
总供应量为 100 亿个代币，其中 12% 的 MATIC 用于资助 Polygon 网路上的质押奖励。作为一种 PoS 共识，Polygon 采用可持续且环保的网路，不需要大量运算用的能源。
任何人都可以透过质押 MATIC 代币来成为网路验证者，奖励的比例取决于个人的股份。 Polygon 网路拥有 100 多个全球验证者来维护该网路，总计有 23.6 亿美元价值的质押代币。 Polygon 拥有近 10 亿美元的奖励从质押池中来分配，是 2022 年最大的质押代币之一。
MATIC 的交易价格为每个代币 0.74 美元，是第 13 大加密货币，市值为 64 亿美元。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
8. Avalanche – 为网路委托人提供高回报的加密货币
Avalanche (AVAX) 是与以太坊虚拟机 (EVM/ Ethereum Virtual Machine) 兼容的开源平台，可用作各种去中心化应用程式的平台。作为以太坊的主要竞争对手之一，Avalanche 也兼容智能合约并提供更高程度的吞吐量。
与以太坊每秒只能处理 17 笔交易相比，Avalanche 每秒能够处理 6,500 笔交易。其原生加密货币 AVAX 可以透过质押来获得潜在的高年收益率。目前，委托人透过质押 AVAX 代币可以获得平均 8.67% 的年度奖励，而验证人可以赚取高达 8.97% 的奖励。
委托人是那些选择质押 AVAX 代币的人， 但他们将把质押代币用于网络安全的责任交给验证人。目前，AVAX 代币的交易价格为 17 美元，市值为 51 亿美元。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
9. Binance Coin (BNB) – 最大加密货币交易所的原生代币
Binance Coin (BNB) 是币安 (Binance) 的原生加密货币 – 就交易量而言，它是世界上最大的加密货币交易所。经由币安，投资者可以交易超过 600 种的加密货币资产。
在该交易所，交易者可以获得每笔交易 0.1% 的低现货交易费用。但是，BNB 代币的持有者可以在此费用上获得 25% 的折扣，具体取决于其 BNB 持有量的大小。从 BNB 中受益的另一种方式是透过质押的选项。
BNB 投资者透过质押获得的金额取决于锁定期和质押的代币数量。例如，投资者将价值 5,000 美元的 BNB 质押 120 天，可以获得高达 12.99% 的 APY。因此，BNB 可能是 2022 年最好的质押加密货币选择之一。
BNB 在 2017 年的交易价格低于 1 美元，最终在 2021 年达到 690 美元的 历史最高价格 (ATH/ all time high)。然而，该代币在整个 2022 年大幅的下跌。目前，BNB 的交易价格为每个代币 274 美元，市值为 440 亿美元。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
10. Polkadot – 透过质押 DOT 代币来赚取 14% 年度收益率 (APR)
Polkadot (DOT) 是一种流行的加密货币协议，可让用户将代币、数据和任何其他类型资产进行跨链的区块链传输。Polkadot 旨在提供一个用户可以控制的去中心化网路。因此，该区块链为各种网路操作和网络安全维护提供了许多质押的选项。
此代币数位流通供应量超过 11 亿个 DOT，而 52% 的可用代币已被质押。造成这种情况的主要原因之一是该网路提供的高年收益率。该平台委托人的平均年收益率 (APR) 为 14.02%，而运行验证节点的 APR 则为 14.83%。
DOT 目前是第 11 大的加密货币，市值为 72 亿美元。在达到 55 美元的 历史最高价位 (ATH) 后，DOT 代币的价格在撰写本文时已下跌修正为 6.47 美元。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
11. Tezos – 具有质押选项的 Web3 网路
Tezos 是一个开源和智能合约的兼容平台，旨在推动 Web3 的革命。使用 Tezos，您可以使用高速的去中心化网路，用户可以在其中直接进行互动和交流。
它的一个关键平台组件是用户驱动的治理，这是 Web3 革命的一个重要元素。该网路提供这一点乃是透过让用户能够积极参与、评估和维护网站而达成。管理该平台的方法之一是质押 XTZ – 即 Tezos 的原生加密货币。
Tezos 运行所需的能源比以太坊和比特币来得少，因此它利用 XTZ 来提供高度可持续的加密货币平台。目前，委托人可以透过质押 XTZ 来获得 5.34% 的年利率。该平台还拥有 74% 的高质押率 — 这意味着持有者已经质押了每 4 个 XTZ 代币中的近 3 个。
目前，XTZ 代币的交易价格为 1.47 美元，市值为 13.4 亿美元。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
12. Algorand – 纯权益证明 (PPoS) 的质押协议
Algorand 是一个去中心化的区块链网路，以一种称为纯权益证明 (PPoS) 的独特共识来运行。基于拜占庭共识 (the Byzantine consensus)，Algorand 的网路透过质押的操作来维护自身。
透过 PPoS，质押 ALGO 代币的用户会被随机选择来提出新区块并对区块提案进行投票。值得注意的是，用户的影响力与他们在网路上质押的 ALGO 代币数量成正比。因此，拥有最高级别资产的用户有更大的机会为该网路做出贡献。
目前，ALGO 代币委托人的 APR 预计为 7.75%。目前可用的 73.4 亿个 ALGO 代币中有近 36.5 亿个被质押。 ALGO 的即时价格为 0.36 美元 – 比其历史最高价格 (ATH) 3.28 美元低了 88%。
加密资产高度波动且不受监管。没有消费者的保护。利润税亦可能适用。
什么是质押加密货币？
加密货币的质押是一个由权益证明 (PoS) 的数位资产所支持的过程。加密货币的质押涉及在一定时期内锁定您持有的部分代币，以利用某些利益或奖励。
质押代币是如何运作？
例如，在加密货币中获得质押的奖励就类似于在您的储蓄账户中赚取利息一样的意思。在质押您的部分资产后，投资者可以从其持有的资产中来赚取利息。对于法定货币，银行通常使用您储蓄账户中的质押金额向其他客户提供贷款。
然而，在加密货币中，质押资产则用于维护和验证每个新区块 — 这是平台上一笔新交易的一个以加密形式的代表。
例如，以下是加密货币质押如何运作的示例：
- 投资者希望质押卡尔达诺（ADA）以赚取利息。
- 投资者持有价值 1,000 美元的 ADA 代币，为期 3 个月。
- 质押的 ADA 代币用于保护网络。
- 投资者在 3 个月结束时获得 5% 的利息，总共获得 1,050 美元。
质押加密货币值得吗？
在投资我们上述质押代币列表中的一些资产之前，投资者和交易者必须检阅一下质押代币的好处。下面的部分重新检视了质押加密货币是否是一项值得的投资。
赚取被动收入
首先，产生被动收入是质押加密货币的最大好处。虽然像比特币这样的最佳工作证明 (proof of work) 代币具有很高的市值，但可以利用权益证明 (proof of stake) 代币来赚取额外的收入。
例如，投资者可以质押他们喜欢的代币来赚取 APY – 年度百分比的收益率。就像储蓄账户一样，您每年都会从您的资产中产生固定的收益。对于希望长期持有代币的投资者来说，这是一个绝佳的机会。
要是使用某些代币，例如 Polkadot (DOT)，投资者便有机会每年获得高达 14% 的回报。
为网路安全做贡献
除了投资的机会外，许多用户将加密货币视为使货币完全去中心化的一种新的革命性方法。因此，许多网路透过代币的治理来促进社群的参与。
质押代币让投资者可以作为网路验证者来进行参与 – 验证节点并在区块链上创建新区块。此外，网路验证者比委托人获得更高的奖励。
如何选择最佳的质押加密货币
以下步骤讨论了几种评估最佳质押加密货币的方法：
高年度收益比例 (APY/ Annual Percentage Yield)
挑选顶级质押加密货币的最佳方法之一是分析年度百分比收益率 (Annual Percentage Yield)。例如，投资者可能会将他们的加密货币放在提供更高回报的网路来进行质押。
使用 Polkadot，委托人可以获得高达 14.84% 的质押资产回报。自 1957 年成立以来，标准普尔 500 指数的平均年回报率为 11.8%。
锁定时间
许多加密货币提供灵活的锁定期 — 允许投资者随时停止质押他们的资产。另一方面，固定的锁定期可能会吸引更高的回报率。
但是，希望短期投资的投资者可能会从选择有提供灵活选择 (flexible options) 的数位资产中受益。例如，卡尔达诺 (ADA) 允许投资者在币安(Binance) 交易所将其资产锁定至少 30 天。
在哪里质押加密货币
我们向初学者推荐 eToro 作为 2023 年最安全、最好的加密货币质押的交易所。eToro 是一个拥有超过 2700 万用户的全球多样资产交易平台。
作为一个安全的交易所，eToro 受到全球顶级机构的监管，包括 FCA（金融行为监管局）、FINRA（金融业监管局）和 ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）。
提供超过 60 种可交易的加密货币，投资者可以交易我们上述列表中的所有加密货币。 eToro 支持质押 3 种加密资产 — 以太坊、卡尔达诺 (Cardano/ ADA) 和 Tron 。投资者获得的收益取决于他们 eToro 会员卡的等级。
例如，铜卡会员有资格获得卡尔达诺 (ADA) 每月抵押收益的 75%，而银卡/金卡会员可以赚取 85%。钻石/白金卡会员可获得最高的福利，因为他们有资格在 Cardano 上赚取每月 95% 的质押收益。
eToro 是一个高效率且易于使用的平台，要求投资者在使用其账户之前完成 5 分钟的 KYC (了解您的客户) 流程。
eToro 对每笔加密货币交易收取 1% 的费用，该费用被添加到买卖差价中。在存入最低 10 美元 (仅限美国和英国客户) 后，投资者可以开始以低成本交易数位资产。投资者可以透过法定货币的支付方式来进行存款，例如信用卡/ 金融签账卡 (debit card)、银行转账和 PayPal、Skrill 和 Neteller 等电子钱包。
虽然它还不是可质押的加密代币，但读者可能会对我们关于如何购买 Tamadoge 的指南感兴趣，因为它在 OKX 上列出，与 eToro 相比，它在更广泛的质押加密货币上提供了更高的 APY。
结论
质押加密货币让用户得以透过将其数位资产锁定指定的时间来赚取年收益。我们推荐 Tamadoge 和 Battle Infinity 作为目前值得关注的两种顶级加密货币。
Tamadoge 最近在筹集了 1900 万美元后售完了预售的代币量，现已在拥有 2000 万以上用户的全球加密货币平台 OKX 交易所上市。
常见问题
哪些代币具有最高的质押奖励？
Polkadot (DOT) 目前为委托人提供 14.8% 的年收益率。投资者透过将价值至少 5,000 美元的 BNB 代币质押至少 120 天，便可以获得高达 12.99% 的年收益率。
2022 年最好的加密货币是什么？
就年收益率而言，Polkadot 是最好的加密货币之一。该代币的年收益率接近 15%。
